Categorías
  • General
  • Alta
  • Privacidad
  • Carga
  • Configura
  • Clasifica
  • Modifica
  • Tarjetas

Es una herramienta que ayuda a gestionar las finanzas personales de cualquier hogar de forma fácil y flexible.

Porqué con poco esfuerzo y de forma segura nos muestra el estado de cuentas del hogar. ¿Dónde va a parar nuestro dinero? ¿Estamos gastando demasiado?

Los principales diferenciadores de Expensor:
(1) Expensor es una herramienta independiente de cualquier entidad bancaria pudiendo incluso combinar datos de diferentes bancos.
(2) Expensor está pensado para adaptarse a les necesidades propias de cada hogar permitiendo un algo nivel de personalización (uso de clases de ingreso/gasto propias, agrupación de movimientos, etiquetaje de movimientos i clasificación de movimientos automática utilizando una inteligencia artificial que va aprendiendo y ajustándose).
(3) Los movimientos bancarios cargados sólo se vinculan a una cuenta de usuario con un correo electrónico. No es necesario especificar identificadores de cuentas bancarias ni identificadores fiscales. Así el origen de los datos, su validez y su vinculación no se guardan en forma directa en Expensor.

Accede a cualquiera de las funcionalidades de Expensor y cuando te solicite usuario y contraseña, selecciona el enlace ‘Regístrate aquí’ que encontrarás adjunto.

Expensor se encuentra en periodo de lanzamiento y es gratuito.

Sí, pero te recomendamos utilizar un nombre de usuario diferentes al e-mail para mayor seguridad.

Recomendamos utilizar la autenticación de 2 factores ya que ofrece un nivel de seguridad adicional a la contraseña.

Sólo tu.

Sólo necesitas una cuenta de correo electrónico y un nombre de usuario.

No. Para crear una cuenta sólo es necesario una descripción.

La seguridad de los datos es una prioridad para Expensor. Por eso, adicionalmente a la implementación de mecanismos para evitar fugas de información, Expensor no requiere datos personales que permitan establecer un vínculo claro entre un individuo y sus datos económicos como por ejemplo: códigos bancarios, códigos fiscales, números de identificación personal, etc. Así el origen real de los datos, su validez y su vinculación no se guardan de forma directa.

Hace falta que lo solicites a la dirección de correo electrónico que encontraras en los datos de contacto de la página principal; indicando tu usuario o e-mail y nosotros te enviaremos una solicitud que deberás aprobar accediendo a Expensor. Una vez realizada la confirmación los datos se borrarán.

Debes descargarte el fichero de tu banca electrónica. La forma de hacerlo depende de la entidad bancaria. En algunos casos se puede realizar a partir de la visualización del extracto, en otros casos existe una sección ‘fichero’ o ‘descargar’ específica.

Expensor admite los siguientes formatos de fichero: Norma 43, CSV o EXCEL. El formato recomendad es ‘Norma 430 pero no todos los bancos lo ofrecen.

En primer lugar, asegúrate que has seleccionado correctamente los campos a cargar. Es necesario seleccionar: ‘fecha movimiento’, ‘concepto’ e ‘importe’. Si a pesar de ello continuas sin poder realizar la carga, envíanos un ejemplo de tu fichero a la dirección de correo especificada en los datos de contacto de la página principal y lo analizaremos para que puedas cargarlo.

Las clases permiten organizar los movimientos en diferentes categorías. Por ejemplo: ‘nómina’, ‘alimentos’... Expensor ofrece clases predefinidas pero puedes añadir nuevas. Cuando se carga un fichero bancario Expensor intenta asignar de forma automática una clase a cada movimiento.

Los grupos permiten agrupar movimientos de forma adicional a las clases así como realizar un seguimiento. Por ejemplo puede ser útil crear un grupo por inmueble para realizar un seguimiento de los ingresos/gastos de cada inmueble (impuestos, mantenimiento, suministros...). Los grupos se deben asignar manualmente

Las etiquetas son un tercer nivel de agrupación de movimientos (adicional a las clases y grupos). Las etiquetas están diseñada para poder etiquetar determinados movimientos así como realizar un seguimiento. Por ejemplo puede ser útil definir una etiqueta para identificar los cargos con algún tipo de incidencia (inesperados, no reconocidos...).

Las cuentas identifican el origen del movimiento y pueden ser: cuentas bancarias, tarjetas de crédito, cuentas en tiendas (p. ej., tiendas on-line) o una cuenta donde registrar movimientos manuales. Expensor no requiere informar números de cuenta bancaria ni tarjeta.

Los tratramientos permiten definir reglas que se ejecutan durante la carga de extractos bancarios. Se prevén las siguientes reglas:
(1) Clasifica: Permite asignar una clase, grupo o etiqueta a los movimientos de un concepto determinado. Por ejemplo para asignar la clase ‘Liquidación tarjeta’ a todos los movimientos que con contengan el concepto ‘Liquidación’.
(2) Elimina patrón: Sirve para eliminar partes del concepto que pueden dificultar la interpretación. Por ejemplo: ‘CARGO TARJETA’.
(3) ‘Elimina caracteres’: Sirve para eliminar caracteres del concepto que pueden dificultar la interpretación. Por ejemplo: eliminar ‘.’.
(4) Mayúsculas: Transforma el concepto a mayúsculas (recomendado para mejorar la clasificación automática).

«Guarda y Propaga» modifica la clase del movimiento actual así como la clase de todos los movimientos con el mismo concepto que el actual que no están clasificados o estén clasificados con una confianza diferente de ‘Muy Alta’.

Confirma la clase propuesta para el movimiento seleccionado así´como todos aquellos con el mismo concepto/clase no confirmados. Cuando se confirma la clase se considera que la asignación tiene confianza ‘Muy Alta’.

Modifica la clase del movimiento; Expensor aprende del error. La próxima vez se clasificará mejor.

«Modifica» sirve para: (1) Modificar movimientos cargados (p. ej., para justar el concepto) (2) Eliminar conceptos (3) Crear nuevos conceptos.

La forma más fácil es partiendo el movimiento. Por ejemplo, un movimiento de -100 € de una tienda on-line de los cuales -70 € son alimentación y -30 € son material escolar se puede partir realizando los siguiente pasos: (1) Accede a «Modifica» y crea un nuevo movimiento simétrico al original pero de signo inverso +100 €, (2) des de «Modifica» crea un nuevo movimiento de -70 € i finalmente (3) desde «Modifica» crea un nuevo movimiento de -30 €,

Sí. Para gestionar una tarjeta de crédito hace falta que crees una cuenta para la misma indicando como tipo de cuenta «tarjeta de crédito». Una vez creada la tarjeta, carga los movimientos. Cuando consultes el balance de movimientos, verás que aparece un nuevo concepto «Liquidación». Este concepto recoge la diferencia entre el valor total de los movimientos cargados en la tarjeta y la liquidación de la misma. Una vez cargados los movimientos de la tarjeta y la liquidación de la misma en la cuenta corriente, dicho concepto debería desaparecer o mostrar pequeños valores (p. ej., debido a que la liquidación no se corresponde exactamente don todos los movimientos del mes).

Es la diferencia entre el valor de los movimientos cargados en cuentas de tipo ‘tarjeta de crédito’ o ‘cuenta tienda’ y los movimientos de liquidación de las mismas en la cuenta corriente. Si el importe es muy elevado, debes revisar la clasificación ya que puede ser que el movimiento de liquidación de la tarjeta no este correctamente clasificado como ‘Liquidación tarjeta’. El concepto ‘Liquidación’ puede presentar pequeños desajustes debido a que el periodo de liquidación puede no coincidir con el mes natural.