Categories
- General
- Alta
- Privacitat
- Carrega
- Configura
- Classifica
- Modifica
- Targetes
Es una eina que ajuda a gestionar les finances personals de qualsevol llar de forma fàcil i flexible.
Perquè amb poc esforç i de forma segura, ens mostra l’estat de comptes de la llar: ¿On van a parar el nostres diners? ¿Estem gastant massa?
Els principals trets diferenciadors de Expesor son:
(1) Expensor és una eina independent de qualsevol entitat bancaria i que de fet pot combinar informació de més d’un banc.
(2) Expensor està pensat per adaptar-se a les necessitats pròpies de cada llar mitjançant un alt nivell de personalització (us de classes d’ingrés/despesa pròpies, agrupació de moviments, etiquetatge de moviments i classificació de moviments automàtica mitjançant una intel·ligència artificial que va aprenent i ajustant-se).
(3) El moviments bancaris carregats a Expensor només es vinculen a un compte d’usuari amb un correu electrònic. No es necessiten identificadors de comptes bancaries ni identificadors fiscals. Així, l’origen real de les dades, la seva validesa i la serva vinculació no s’emmagatzemen de forma directa a Expensor.
(1) Expensor és una eina independent de qualsevol entitat bancaria i que de fet pot combinar informació de més d’un banc.
(2) Expensor està pensat per adaptar-se a les necessitats pròpies de cada llar mitjançant un alt nivell de personalització (us de classes d’ingrés/despesa pròpies, agrupació de moviments, etiquetatge de moviments i classificació de moviments automàtica mitjançant una intel·ligència artificial que va aprenent i ajustant-se).
(3) El moviments bancaris carregats a Expensor només es vinculen a un compte d’usuari amb un correu electrònic. No es necessiten identificadors de comptes bancaries ni identificadors fiscals. Així, l’origen real de les dades, la seva validesa i la serva vinculació no s’emmagatzemen de forma directa a Expensor.
Accedeix a qualsevol de les funcionalitats de Expensor i quan et demani usuari i contrasenya selecciona l’enllaç ‘Registrat aquí’ que hi trobaràs.
Expensor està en període de llançament i es gratuït.
Sí, però et recomanem que utilitzis un nom d’usuari diferent a l’e-mail per més seguretat.
Recomanem utilitzar l’autenticació de 2 factor ja que ofereix un nivell de seguretat addicional a la contrasenya
Només tu.
Només es necessita un compte de correu electrònic i un nom d’usuri.
No. Per crear un compte només cal una descripció.
La seguretat de les dades és una prioritat per Expensor. Per això, a part d’implementar mecanismes per evitar fugues d’informació, Expensor no requereix dades personals que permetin establir un vincle clar entre un individu i les seves dades econòmiques com per exemple: codis bancaris, codis fiscals, números d’identificació personal, etc. Així, l’origen real de les dades, la seva validesa i la seva vinculació no s’emmagatzemen de forma directa a Expensor.
Cal que ho sol·licitis a la adreça de correu de contacte que trobaràs a la pantalla principal de Expensor indicant el teu usuari o e-mail i nosaltres t’enviarem una sol·licitud de confirmació que hauràs d’aprovar accedint a Expensor. Una vegada la confirmació efectuada, les dades s’esborraran.
T’has de descarregar el fitxer de la teva banca electrònica. La forma de fer-ho depèn de banc. En alguns casos es pot fer directament des de l’extracte, d’altres tenen una secció ‘fitxers’ o ‘descarrega’ específica.
Expensor permet els següents formats de fitxer: Norma 43, CSV o EXCEL. El format recomanat es ‘Norma 43’ però no tots el bancs l’ofereixen.
Primer, assegurat que has seleccionat adequadament els camps a carregar. Cal que sempre seleccionis: data moviment, concepte i import. Si amb tot i això continues sense poder realitzar la càrrega, envia’ns un exemple del teu fitxer a l’adreça de correu que trobaràs a la pàgina principal d’Expensor i l’analitzarem per permetre’n la càrrega.
Les classes permeten organitzar els moviments en diferents categories. Per exemple: ‘nòmina’, ‘aliments’... Expensor ofereix un conjunt de classes predefinides però permet crear-ne d’addicionals. Quan es carrega un fitxer bancari Expensor intenta assignar de forma automàtica una classe a cada moviment
Els grups permeten agrupar moviments de forma addicional a les classes i fer-ne un seguiment. Per exemple pot ser útil crear grups per un immoble per fer un seguiment específic dels ingressos/despeses del mateix. Els grup cal assignar-los manualment.
Les etiquetes son un tercer nivell d’agrupació de moviments (addicional a classes i grups). Les etiquetes estan dissenyades per marcar certs moviment per fer-ne un seguiment. Per exemple pot ser útil definir una etiqueta per vehicle per fer-ne un seguiment de les despeses (manteniment, assegurança, carburant...).
El comptes identifiquen l’origen dels moviments i poden ser: comptes corrents bancaris, targetes de crèdit, comptes en botigues (p.e. botiga web generalista) o comptes on registrar ajustos manuals. Expensor no requereix informar números de compte bancari.
Els tractaments permeten definir regles que s’executen en carregar extractes bancaris. Es preveuen els següents tipus de regles:
(1) Classifica: Permet assignar una classe, grup o etiqueta als moviment amb un concepte determinat. Per exemple: per assignar la classe ‘Liquidació targeta’ a tots el moviments que tinguin el concepte ‘Liquidació’.
(2) Elimina patró: Serveix per eliminar certes paraules del concepte que poden dificultar-ne la interpretació. Per exemple: ‘CARGO TARJETA’.
(3) Elimina caràcters: Serveix per eliminar certs caràcters del concepte que poden dificultar-ne la interpretació. Per exemple per eliminar ‘.’.
(4) Majuscules: Passa el concepte a majúscules (recomanat per millorar la classificació automàtica).
(1) Classifica: Permet assignar una classe, grup o etiqueta als moviment amb un concepte determinat. Per exemple: per assignar la classe ‘Liquidació targeta’ a tots el moviments que tinguin el concepte ‘Liquidació’.
(2) Elimina patró: Serveix per eliminar certes paraules del concepte que poden dificultar-ne la interpretació. Per exemple: ‘CARGO TARJETA’.
(3) Elimina caràcters: Serveix per eliminar certs caràcters del concepte que poden dificultar-ne la interpretació. Per exemple per eliminar ‘.’.
(4) Majuscules: Passa el concepte a majúscules (recomanat per millorar la classificació automàtica).
Guarda i Propaga’ modifica la classe del moviment actual així com modifica la classe de totes tots els moviments amb el mateix concepte que o be no tinguin classe o la classe assignada no tingui un nivell de confiança ‘Molt Alta’.
Confirma la classe proposada pel moviment seleccionat així com tots aquells amb el mateix concepte encara no confirmats. Quan es confirma la classe es marca amb un nivell de confiança ‘Molt Alta’.
Modifica la classe del moviment, Expensor aprèn dels error. La propera vegada el classificarà millor.
Modifica serveix per: (1) Modificar despeses carregades (p.e. per ajustar el concepte) (2) Esborrar despeses (3) Crear despeses.
La forma més fàcil es partint el moviment. Per exemple una despesa de 100 € d’una botiga on-line on 70 € son aliments i 30 € son material per l’escola es pot partir realitzant els següents passos: (1) Ves a l’opció ‘Modifica i crea una despesa simètrica a l’original de -100 €, (2) des de ‘Modifica’ crea una nova despesa de 70 € i finalment (3) des de ‘Modifica’ novament crea una nova despesa de 30€.
Sí. Per gestionar una targeta de crèdit cal que primer creis un compte indicant que es de tipus ‘targeta de crèdit’. Seguidament carrega els moviments de la targeta al compte que has creat. Quan consultis el balanç veuràs que apareix un nou concepte ‘Liquidació’. Aquest concepte recull la diferencia entre el valor del moviments de la targeta i la liquidació de la mateixa.
Es la diferencia entre el valor del moviments carregats en comptes tipus ‘targeta de crèdit’ o ‘compte botiga’ i el moviments de liquidació de les mateixes en el compte corrent. Si l’import es molt elevant cal que revisis la classificació ja que el moviment de liquidació de la targeta o la botiga pot no estar classificat com a ‘Liquidació Targeta’. El concepte ‘Liquidació’ por presentar petits valors degut a que el període de liquidació pot no coincidir amb el mes.